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Représentants/représentantes des ventes financières (CNP 6235)

Appellations d'emploi

Nature du travail

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

Champs d'intérêt

  • Aider ou conseiller les personnes
  • Saisir ou vérifier des données ou des renseignements, trier, classer
  • Travailler avec les chiffres
  • Travailler dans la vente ou le service à la clientèle

Fonctions principales

  • Les représentants des ventes financières exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
  • - ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
  • - rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
  • - promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
  • - aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
  • - étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
  • - remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
  • - présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
  • - préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
  • - examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
  • - agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Caractéristiques principales de la profession

Ces rubriques sont détaillées pour la ou les professions suivantes :

Représentants/représentantes des ventes financières (CNP 6235)

Conditions d'accès à la profession

  • * Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
  • * Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
  • * Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.
  • * L'accréditation auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
  • * Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
  • * Divers cours et programmes de formation sont offerts par l'Institut des banquiers canadiens et peuvent être exigés par les employeurs.
  • * L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.

Catégorie professionnelle

  • Vente et services

Niveau de compétence

  • Technique

Renseignements supplémentaires

  • * L'expérience permet d'accéder à des postes supérieurs en planification financière et en gestion de patrimoine.
  • * L'expérience permet d'accéder à des postes de gestion des services de crédit et de prêts.

Appellations d'emploi à ne pas confondre